了解KYC凯奇法律

在管理风险方面，了解您的客户至关重要。您拥有的有关客户及其需求的信息越多，您就能做出更好的决定。在重要行业中，确保企业和客户的安全至关重要，在这些行业中，数据泄露可能会使企业损失数百万美元。因此，公司正在实施了解您的客户（KYC）计划，作为保护其业务的可访问且具有成本效益的解决方案。

在全球范围内，政府实施了严格的法律法规，要求公司根据一系列标准筛选新客户，在一些国家，不遵守规定甚至可能导致监禁。不断增长的全球KYC法规促使企业通过入职和筛选工具简化其合规流程。了解您的客户程序对于评估和监控客户风险至关重要。

什么是凯奇？
KYC表示了解您的客户，在客户开立账户时识别和验证客户的身份。像KYC这样的客户关系管理实践对于与用户和客户互动的企业至关重要。提高客户理解度的最佳方法之一是进行客户尽职调查（CDD）。一般来说，CDD了解您的客户如何使用您的产品和服务以及他们提供的信息。

此外，这有助于您更好地了解客户在做出决策时的风险，例如关闭他们的账户或转移资金。简而言之，CDD使您能够遵守KYC要求等法规，这些法规旨在保护您的客户和金融体系的完整性。

KYC不仅仅是验证客户;全球各地的企业也使用KYC来验证他们的员工，商家，合作伙伴等。随着目的的改变，KYC也采用了一个新名称，例如了解您的员工（KYE），了解您的商家（KYM）或了解您的企业（KYB）。KYC计划用于许多行业，从简单的基于文档的验证到更严格的流程，包括面对面会议和背景调查

为什么需要KYC？
在金融服务行业，KYC检查是一项法律要求，旨在限制洗钱，恐怖主义融资，腐败和其他非法活动。KYC计划的最重要原因是防止非法资本和交易造成的欺诈和损失。随着全球法规的收紧，需要并希望执行KYC检查的企业范围正在扩大。成功的KYC计划是在客户体验和合规性要求之间取得适当的平衡。您不想因为过于严格的合规规则而拒绝您的客户，但您也不想因为不够彻底而危及您的业务和客户。

根据您所在的位置，KYC要求可能会有所不同。对于欧洲的KYC，GDPR和AML5指令（或5AMLD）是两个最相关的立法，企业也希望熟悉eIDAS法规。个别国家也可以征收额外的要求。

在美国，反洗钱监管主要由金融犯罪执法网络（FinCEN）处理，洗钱由《银行保密法》（BSA）处理，与恐怖主义有关的金融犯罪由《美国爱国者法》处理。美国也是金融行动特别工作组（FATF）的附属机构。

什么是数字KYC /电子KYC？
有几种类型的了解您的客户（KYC）检查，但最受欢迎的是数字KYC / e-KYC。通过提取文档的数据，检查安全功能并将其与模板进行比较，e-KYC解决方案可以通过结合这些检查和算法的结果来确定文档是否真实。从手动检查切换到自动KYC解决方案具有许多优点;自动化流程可减少人为错误和人工劳动，从而降低相关成本。

随着越来越多的在线互动，验证在线客户的身份至关重要。KYC是企业确保客户成为他们声称的人的方式。此外，如果您对客户的身份有信心，就很容易进行客户风险评估和尽职调查。

企业可以通过与e-KYC解决方案集成来自动化和加快其入职工作流程，使他们能够在几分钟内验证客户，供应商和员工。此外，通过防止身份欺诈和金融犯罪，e-KYC有助于确保遵守KYC和AML法规。

KYC如何保护全球企业？
保持KYC合规性有助于企业避免外部违规造成的声誉损害。当然，您的KYC流程完全取决于您的业务类型;一般的经验法则是采用与公司处理的敏感数据级别相等的策略。

KYC计划对于保护您的业务和客户至关重要。它们可帮助您识别欺诈性客户，并通过清除不符合合规性标准的人员来降低风险。KYC计划还通过使入职流程更快，更无缝地使您的客户受益，这将帮助您发展业务并维持数字生态系统。

如何实施KYC计划？
在实施KYC计划时，您可以采取两种标准方法。您可以将KYC服务作为入职流程的一部分，也可以将您的KYC服务外包给代理商。全方位服务的KYC计划可能会为您的入职流程增加大量的时间和成本。与其尝试自己做所有事情，不如将您的KYC服务外包给服务提供商可能更有效。第三方机构可以快速且经济高效地执行所需的筛选。